El Banco del Bienestar, principal dispersor de programas sociales del Gobierno federal, acumuló más de 25 multas impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores durante los últimos 18 meses, derivadas de diversas irregularidades operativas y regulatorias.

De acuerdo con los registros públicos de sanciones de la CNBV, entre enero de 2025 y el 15 de junio de 2026 se hicieron públicas 25 multas contra la institución financiera. Las sanciones van desde 26,886 pesos hasta una multa de un millón 443 mil 300 pesos, lo que refleja observaciones recurrentes en distintos procesos de operación y cumplimiento normativo.

Entre las principales causas señaladas por la autoridad reguladora se encuentran incumplimientos relacionados con el régimen regulatorio y las disposiciones prudenciales, errores en registros contables, deficiencias en la administración integral de riesgos, fallas en controles internos, retrasos en la entrega de información requerida y omisiones en obligaciones regulatorias.

Uno de los aspectos que más se repite en las observaciones es la falta de controles internos adecuados, considerados fundamentales para garantizar la operación segura de cualquier institución financiera.

La multa de menor monto corresponde a una sanción de 26,886 pesos por no conservar la autorización de un cliente, mientras que la más alta, de un millón 443 mil 300 pesos, fue impuesta por incumplimientos relacionados con la administración integral de riesgos.

Asimismo, la sanción más recurrente asciende a 311 mil 220 pesos y está vinculada con incumplimientos a la Ley de Instituciones de Crédito en materia de observancia del régimen regulatorio y disposiciones prudenciales. Tomando en cuenta únicamente los montos publicados por la CNBV, las multas acumuladas contra el Banco del Bienestar superan los 8.8 millones de pesos.

Parte de las sanciones dadas a conocer recientemente corresponden a observaciones realizadas durante 2024, aunque las multas continuaron emitiéndose debido al incumplimiento de medidas correctivas solicitadas previamente por la autoridad supervisora.

Además, trascendió que el Banco del Bienestar promovió recursos legales contra la CNBV al considerar que la publicación de estas sanciones afecta su imagen y reputación institucional. Tan solo durante junio de este año, la CNBV hizo públicas 67 sanciones aplicadas a diversas instituciones bancarias del país.